Beleggingsfondsen, wat zijn dat?

Gepubliceerd op dinsdag 3 februari om 11:42

Beleggingsfondsen zijn fondsen die zijn samengesteld uit (een mix van) aandelen, obligaties en/of liquiditeiten. Voor de samenstelling van het fonds zorgt een zogenaamde fondsmanager of fondsbewaarder. Je kunt als particuliere belegger door het inleggen van geldbedragen deelnemen (participeren) aan een dergelijk fonds. De fondsmanager gebruikt deze inleg om te beleggen. Meestal gebeurt dit aan de hand van een vooraf aangekondigde strategie.

Passief beleggen

Wanneer je deelneemt aan een beleggingsfonds kun je in feite het beleggen overlaten aan de fondsmanager. Je hoeft zelf niet eens de koers in de gaten te houden. De fondsmanager doet het werk als het ware. Hij beheert het collectieve vermogen en belegt vooral in aandelen of obligaties.

Actief beleggen

Er zijn echter ook mogelijkheden om actief te beleggen in beleggingsfondsen. In dat geval kun je aan de hand van je beleggingsprofiel (ook wel risicoprofiel genoemd) in fondsen met meer of minder obligaties of aandelen beleggen. Hoe behoudender je bent, hoe meer je moet kiezen uit een fonds uit obligaties. Hoe avontuurlijker je profiel is, hoe groter het fonds uit aandelen zou kunnen bestaan. Bedenk hierbij wel dat je beleggingsprofiel door veranderende omstandigheden kan veranderen.

Rendement

Een deel van de gezamenlijke opbrengsten van een fonds komt de beleggers toe. De totale opbrengst wordt verdeeld onder de investeerders. Sommige beleggingsfondsen keren periodiek een dividend uit. Omdat dit per fonds anders kan zijn, is het raadzaam de bijbehorende prospectus (financiële bijsluiter) door te nemen. Een prospectus is een officiële verklaring van een fonds. De prospectus wordt uitgegeven voordat aandelen worden aangeboden. In de verklaring staat het doel vermeld, de kosten, en eventueel andere bijkomstigheden die een belegger moet weten om een beslissing tot deelname te nemen.

Kosten

Er zijn kosten verbonden aan een deelname aan een beleggingsfonds. De financiële instellingen die de beleggingsfondsen aanbieden, zullen beheerkosten in rekening brengen. De kosten voor het beheer worden over het algemeen doorberekend in de koers van het fonds. Je krijgt ook te maken met transactiekosten, dat zijn de koop- en verkoopkosten die gemaakt worden bij het investeren in beleggingskosten. Deze kosten verschillen per aanbieder.

Aanschaf beleggingsfonds

Wanneer je besluit te participeren in een beleggingsfonds, zijn er ruwweg drie manieren voor. Je kunt hiervoor terecht bij beleggingsmaatschappijen. Of je kunt participaties kopen direct bij een beleggingsfonds. En de meest bekende vorm van “fonds-beleggen” gebeurt via een bankinstelling of verzekeringsmaatschappij. Deze vorm van beleggen komt bijvoorbeeld vooral veel voor om de opbouw van je hypotheekschuld te zijner tijd af te lossen.

Relevant voor beleggingsfondsen

Boete voor marktmanipulatie nieuws
De Autoriteit Financiële Markten (AFM) heeft de heer B.J.G. Baars een boete opgelegd van 24.000 euro wegens manipulatie van de fin…

Goodwood faillietnieuws
Gisteren is het grootste teakfonds van Nederland, Goodwood, door de rechtbank in Rotterdam failliet verklaard. Het beheerde een ve…

Concept regeerakkoord veroorzaakt onrust bij groenfondsen nieuws
Groene beleggingsfondsen sluiten hun deuren voor nieuwe beleggers nu het concept regeerakkoord van het nieuwe kabinet de extra fis…